日期:2025/03/15
美國加密貨幣儲備：數位資產的新時代
隨著世界變得越來越數位化，數位資產投資現已被稱為一種現代投資方式。這也是因為透過使用區塊鏈，數位投資者現在可以獲得通常不受經濟災難以及整體盜竊和詐欺活動影響的資產。此外，您還可以考慮投資數位資產，以簡單地分散您的投資組合。
美國戰略加密儲備背景
川普總統宣佈建立由比特幣、以太坊、Solana、XRP 和 Cardano 組成的戰略加密儲備。
在美國政府宣佈建立國家數位資產儲備的計畫後，美國戰略加密儲備的概念成為了焦點。這項舉措代表了美國金融政策的根本轉變，反映出人們越來越意識到加密貨幣在全球經濟中所扮演的角色。儲備可能包括比特幣（BTC）、以太幣（ETH）、瑞波幣（XRP）、Solana（SOL）、卡爾達諾（ADA）作為核心資產。
雖然這項聲明為市場帶來了震動，但由於政府沒有提供有關如何為儲備基金提供資金和管理的更多細節，這種震動很快就消失了。
消息公佈後，比特幣已遠離低點，但很難理清導致近期比特幣走強的不同因素——或許關稅言論的軟化有助於股市上漲，也提振了比特幣。
無論如何，該如何利用這個儲備？為關鍵資產或商品建立策略儲備的想法並不新鮮。例如，政府維持黃金和石油的戰略儲備，政府和中央銀行維持大量的外匯餘額。它們的目的分別在於對沖通貨膨脹，在危機時作為供應緩衝或緩解物價緊縮，以及對沖貨幣不穩定。
使用該框架，如果你相信比特幣將繼續發展成為重要的商品和貨幣資產，並可能被政府、中央銀行和企業廣泛持有，那麼你可以說戰略比特幣儲備是有意義的。有越來越多的證據支持這一觀點。
那麼像 Solana 和 Ethereum 這樣的其他名稱呢？這兩個平台被許多美國公司使用，其中包括 Visa 和 Blackrock 等重要公司。此外，政府可能會成為該技術的用戶，這意味著他們可能需要持有一些 ETH 或 SOL 來支付交易費用，並透過投票和質押代幣為網路治理做出貢獻。 XRP 和 Cardano 很可能獲得認可，因為它們是「美國製造」的項目，並且有效地遊說了川普政府。這足以證明納入這四項其他資產是合理的嗎？
與此同時，該聲明發布之際，市場波動加劇，比特幣在過去一年中飆升超過 43%，以太坊飆升 34%。受投機和監管變化的推動，Solana、XRP 和 Cardano 的價格也出現了大幅波動。受此消息影響，比特幣突破 94,000 美元，Solana 突破 150 美元，引發全市場反彈。
在本文中，我們將探討這項政策轉變的細節，其中包含的加密貨幣、即時的市場反應、監管發展以及這項歷史性舉措的長期影響。
美國戰略加密的要點：
政府支持的措施。美國旨在透過比特幣、Solana 和 XRP 建立國家儲備。
經濟戰略。加強數位金融和國家安全。
市場影響。消息發布後，比特幣飆升 12%，Solana 飆升 15%，XRP 飆升 9%。
監理展望。正在開發用於管理數位資產的聯邦框架。
有人可能會說，雖然加密儲備還處於早期階段，但它有助於確保政府面向未來，並向國家發出信號，表明政府是新技術的模範用戶，類似於 1990 年代聯邦政府推出自己的網頁，以表明他們已經了解新技術。
另一方面，我認為這引發了一些關於其真正原因的令人不安的問題。政府是否為向該活動提供巨額捐助的加密貨幣企業和投資者提供了實際的幫助？政府是否在以犧牲其他區塊鏈為代價來提升這些區塊鏈，從而暗中（或明確）挑選贏家？川普政府是否會動用納稅人的錢來購買這些仍然具有投機性、有時波動較大的資產？我希望不會。
撇開這些批評，有一點是顯而易見的：監管的逆風現在變成了順風。儘管圍繞著儲備存在混亂，但本屆政府在加密貨幣問題上還是做了一些正確的事情：
任命或提名加密貨幣支持者擔任政府高級職位，包括財政部長、商務部長和美國證券交易委員會主席
SEC 撤銷了針對 Coinbase、Robinhood、ConsenSys、OpenSea、Gemini、Kraken 和 Yuga Labs 等公司的多起備受矚目的案件
在政府中設立加密和人工智慧沙皇職位
支持加密貨幣的立法者已經起草了新的法律法規，將於今年推出
宣佈建立策略加密貨幣儲備
政府效率部（又稱 DOGE）表示希望利用區塊鏈（加密貨幣的底層技術）來嘗試提高效率並實現某些流程的自動化
2025 年 3 月 2 日，唐納德·川普總統宣佈建立美國戰略加密儲備，標誌著美國對數位資產的態度發生重大轉變。該計劃旨在將主要的加密貨幣整合到該國的金融基礎設施中，使美國成為不斷發展的數位金融領域的領導者。
背景與發展
2025年1月，川普總統簽署了《加強美國在數位金融科技領域的領導地位》的行政命令，成立了總統數位資產市場工作小組。該小組的任務是探索建立國家數位資產儲備，最初考慮使用被扣押的加密貨幣。最近的公告明確指出，儲備將包括比特幣 (BTC)、以太坊 (ETH)、瑞波幣 (XRP)、Solana (SOL) 和卡爾達諾 (ADA) 等知名加密貨幣。
而是與產業、民間社會、監管機構和立法者合作，制定法律法規，使該行業站穩腳跟，鼓勵機構和企業的投資，並催化更多的資本形成和創業。
這項策略性舉措旨在實現國家數位資產持有量的多元化，體現了全面擁抱各種區塊鏈技術的方針。這些特定加密貨幣的納入凸顯了政府支持廣泛數位資產的意圖，每種數位資產都在加密生態系統中提供獨特的功能和用例。
這項發展符合川普總統將美國打造為「世界加密之都」的更廣泛願景，顯示了將數位資產納入國家金融框架的堅定承諾。
包括特定的加密貨幣
比特幣。美國的比特幣儲備被視為數位黃金，將起到對沖通貨膨脹和經濟不確定性的作用。
索拉納。美國Solana儲備庫的加入凸顯了高速區塊鏈基礎設施的重要性。
XRP。美國 XRP 加密貨幣儲備因其在跨境支付中的應用而被選中，顯示了政府對金融科技解決方案的興趣。
卡爾達諾。因其研究驅動的區塊鏈和長期發展願景而獲得認可。
除了已納入美國戰略加密儲備的加密貨幣外，各行業專家和公司還提議納入其他數位資產：
美元硬幣（USDC）。 USDC 是一種與美元掛鉤的穩定幣，可提供穩定性並可作為儲備內的可靠交換媒介。 號
鏈環（LINK）。 Chainlink 以其去中心化的預言機網路而聞名，它使智慧合約能夠安全地與現實世界的數據交互，從而增強了區塊鏈的實用性。
波卡（DOT）。 Polkadot 以促進不同區塊鏈之間的互通性而聞名，旨在創建一個統一的去中心化平台網路。 號
雪崩（AVAX）。 Avalanche 以其高吞吐量和低延遲而聞名，支援分散式應用程式和自訂區塊鏈網路。 號
這些建議反映出人們日益增長的共識，即多元化的加密儲備可以增強美國在快速發展的數位資產格局中的地位。
美國加密貨幣政策的演變
從歷史上看，美國政府對加密貨幣監管的立場一直不穩定。雖然SEC、CFTC等機構已經採取措施對數位資產進行監管，但缺乏統一的框架留下了許多不確定性。透過這項新舉措，美國為將加密貨幣融入其金融生態系統的更有條理的方式奠定了基礎。
先前對數位資產的立場
過去，美國當局一直致力於控制非法活動和保護消費者。然而，最近的發展表明，美國正轉向透過戰略性加密儲備來促進創新和經濟競爭力。
截至最新報道，美國政府持有約 185.6 億美元的數位資產，分佈在多個區塊鏈上。詳細內容包括：
比特幣（BTC）：198.1K BTC（約181.4億美元）
以太幣（ETH）：56.0K ETH（約1.3128億美元）
Tether（USDT）：1.22 億美元（約 1.2205 億美元）
包裝比特幣（WBTC）：750.7 WBTC（約6,857 萬美元）
幣安幣（BNB）：40.2K BNB（約2,411萬美元）
美元硬幣（USDC）：1,150 萬 USDC（約 1,157 萬美元）
Dai（DAI）：860 萬 DAI（約 866 萬美元）
Tron（TRX）：1,510 萬 TRX（約 365 萬美元）
Uniswap（UNI）：300.6K UNI（約 236 萬美元）
Chainlink (LINK): 100.1K LINK (約162萬美元)
USDC 和 LINK 等穩定幣和基於 DeFi 的代幣的加入凸顯了政府對加密貨幣監管和採用的立場的轉變。隨著投資組合的不斷增長，預計在不久的將來可以增加更多基於區塊鏈的資產，以增強儲備的多樣性和安全性。
立即的市場反應
該聲明發布後，數位資產市場交易量和價格急劇上升。比特幣飆升超過 10%，Solana 和 XRP 緊隨其後。美國戰略加密貨幣儲備的建立增強了投資者信心，並重新激發了人們對政府支持的加密貨幣計畫的興趣。
USDC 和 LINK 等穩定幣和基於 DeFi 的代幣的加入凸顯了政府對加密貨幣監管和採用的立場的轉變。隨著投資組合的不斷增長，預計在不久的將來可以增加更多基於區塊鏈的資產，以增強儲備的多樣性和安全性。
立即的市場反應
該聲明發布後，數位資產市場交易量和價格急劇上升。比特幣飆升超過 10%，Solana 和 XRP 緊隨其後。美國戰略加密貨幣儲備的建立增強了投資者信心，並重新激發了人們對政府支持的加密貨幣計畫的興趣。
主要加密貨幣的表現
比特幣。公告發布後24小時內上漲12%。
將美國定位為“世界加密之都”
建立美國加密貨幣儲備的主要目標之一是加強美國在區塊鏈領域的領導地位。隨著主要經濟大國都在探索類似的儲備，美國尋求保持其在創新和數位金融領域的領先地位。
應對先前的監管挑戰
該計劃還旨在提高監管透明度並減輕過去對加密貨幣波動和非法使用的擔憂。透過將美國比特幣儲備正式納入金融體系，政府顯示數位資產的監管環境更為有利。
監管和法律考慮
為了監督美國加密貨幣儲備的管理，政府成立了一個專門監控和監管國家數位資產的工作小組。
聯邦監管框架的製定
該舉措的一個關鍵方面是引入全面立法來管理美國比特幣儲備和其他資產。該框架預計將解決安全、稅收和投資指南問題。
金融分析師與加密貨幣專家的觀點
Ripple Labs 執行長 Brad Garlinghouse。提倡美國數位資產儲備多元化，除比特幣外還包含多種加密貨幣，強調多種代幣方法對於加強國家戰略加密貨幣持有量的重要性。
Matthew Sigel，VanEck 數位資產研究主管。提出建立戰略比特幣儲備可以大幅減少美國國債，到 2049 年可能抵銷高達 35% 的負債。
彼得‧希夫 (Peter Schiff)，經濟學家與加密貨幣懷疑論者。批評將 XRP 等某些加密貨幣納入美國戰略儲備，質疑其相對於比特幣的必要性和價值。
辛西亞‧盧米斯 (Cynthia Lummis)，美國參議員、參議院銀行數位資產小組委員會主席。支持策略性比特幣儲備的想法，認為它可以起到對沖通貨膨脹的作用，並增強國家的金融地位。
更廣泛的影響
美國戰略加密儲備的提議標誌著美國對數位資產態度的重大轉變：
經濟戰略。該儲備旨在將比特幣定位為美國經濟戰略的核心要素，增強美國在全球加密貨幣領域的領導地位。
國家級措施。美國至少有 13 個州正在製定比特幣儲備立法，這表明其在公共財政中的重要性日益提高。俄亥俄州和賓夕法尼亞州等州提出由 BTC 支持的多元化，以防止美元貶值和經濟轉變。
全球影響力。美國的舉措可能激發世界各地採取類似的政策，在各國尋求加強其金融體系之際，有可能引發一系列戰略加密儲備。
總之，美國戰略加密儲備代表了數位資產融入國家經濟框架的里程碑式的發展。雖然市場短期反應是正面的，但長期影響將取決於監管的清晰度、技術進步和不斷變化的全球金融格局。
如果美國開始使用比特幣儲備作為一種財務支持形式，那麼你將看到一個全新的金融範式
如果您是了解美國戰略加密儲備的新手，請不要只專注於比特幣或儲備中最大的代幣 - 還要了解選擇它們背後的原因。政府不僅囤積數位黃金；他們正在策略性地定位自己以擁有加密經濟的關鍵基礎設施。
Solana 不僅僅涉及高速交易；其生態系統是政府支持的 DeFi 應用的潛在入口。 XRP 不僅僅用於跨境支付；這是對監管透明度和機構採用的直接押注。身為交易者，你的優勢不僅在於投資這些代幣，還在於關注政府行動將如何影響它們的用例。想得更遠一點——觀察哪些政府機構與這些資產互動、政策如何演變、機構資金流向何處。你不僅僅是投資硬幣；你正在投資符合美國利益的宏觀策略。
大多數交易者忽略的另一個關鍵因素是鏈下儲備和衍生性商品市場在塑造這些資產價值方面的作用。美國可能不僅將這些加密貨幣存放在冷錢包中——他們還可能在金融市場上利用它們，用它們發行債務，或作為未來債券的抵押。如果美國開始使用比特幣儲備作為一種金融支持形式（類似於黃金），那麼您將看到一個全新的金融範式。最好的準備方法是什麼？追蹤政府合作夥伴關係、試點計畫和銀行業整合。此外，不要陷入短期價格飆升的陷阱——政府參與創造了人為需求，但可持續的採用需要時間。真正的錢在於預測這些資產下一步會擾亂金融體系的哪個部分。
結論
美國戰略加密儲備標誌著金融政策的重大轉變，鞏固了加密貨幣在國家經濟戰略中的作用。透過持有比特幣、Solana 和 XRP 等資產，政府旨在加強數位金融、對沖通膨並保持在區塊鏈創新方面的領導地位。此舉已增強了市場信心，推動了機構興趣和監管發展。然而，長期成功取決於執行、法律清晰度和全球反應。對於交易者和投資者來說，了解政策變化和市場趨勢至關重要。隨著加密貨幣的採用加速，美國儲備可能重塑數位金融，影響全球經濟戰略。
美國政府為什麼要創建加密儲備？
增強國家安全，穩定數位金融，維持區塊鏈創新領導地位。
儲備包括哪些加密貨幣？
該儲備主要包括比特幣（BTC）、Solana（SOL）、XRP 和其他數位資產。
美國加密貨幣儲備對交易者有何影響？
它增強了市場信心，增加了對上市資產的需求，並可能導致加密領域的監管更加清晰。
川普發起數位資產儲備調查 以下是川普命令原文的引述：
工作小組應評估建立和維護國家數位資產儲備的可能性，並提出建立此類儲備的標準，這些儲備可能來自聯邦政府透過執法工作合法查獲的加密貨幣。
川普啟動了一個工作小組來探索潛在的國家數位資產儲備，主要來自被扣押的加密貨幣。
該調查並不能保證比特幣專用儲備。
川普的個人加密貨幣關係包括推出 memecoin 以及與 World Liberty Financial 的聯繫，後者持有比特幣以外的各種加密資產。
川普總統行政命令
所以，這意味著 A）將有一個過程來弄清楚這種儲備是什麼以及它如何運作，B）它將來自扣押的資產，而不是購買（至少目前不是）和 C）它不一定是比特幣，儘管美國已經扣押了大量比特幣，所以它可能是儲備的一部分，可惜不是儲備。
這聽起來與川普承諾建立戰略比特幣儲備時有些不同。但這是唐納德·特朗普，所以任何事情都有可能發生。
最值得投資的數位資產
了解數位資產
數位資產已不再只是我們通常所指的文字、圖片、影片、音訊和文件。當比特幣於 2009 年推出時，它就帶來了區塊鏈——一種由共識機制保護的分散式公共帳本。這個概念並不新鮮，因為數據本身已經成為一種寶貴的數位資產，需要安全措施、管理和儲存。分散式帳本及其所包含的資訊已經存在了一段時間。
加密貨幣
隨著世界進一步步入數位化領域，許多人正在尋找許多透過網路賺錢的方法。網路賺錢最有利可圖的方式之一是透過數位資產。
不過，首先值得討論一下區塊鏈在數位資產投資中的作用的概念。區塊鏈是一種分佈在網路中多台電腦上的公共數位分類賬，它允許以分散但非常安全的方式在網路上記錄資訊。這使得記錄數位資產出售等交易成為可能，從而顯示該資產的真正所有者。
但是，您可以投資多種類型的數位資產。
1. 加密貨幣
如果您之前搜尋過數位資產，加密貨幣很有可能是您看到的第一個數位資產投資選擇。加密貨幣是一種越來越受歡迎的數位資產，是區塊鏈上原生存在的數位貨幣。
其他人喜歡加密貨幣的主要原因是它是去中心化的，這意味著它的價值不受銀行或政府等任何機構控制。相反，它的價值受到投資者看法的影響。
由於加密貨幣的價格波動較大，其他人經常交易或投資加密貨幣以從中獲利。其他人從中獲利的另一種方式是透過交換，例如 SOL 或 Solana 交換，其中他們將一種加密貨幣換成另一種加密貨幣。您可以將其與將一種法定貨幣兌換成另一種法定貨幣進行比較。
2. 數位代幣
在討論數位代幣時，值得注意的是，它不應與加密貨幣混淆，因為加密貨幣是區塊鏈的原生資產，而代幣則建立在現有資產之上。除此之外，數位代幣也是一種與加密貨幣非常相似的貨幣，但它們的行為受到智能合約實施的影響。這些智能合約將統計帳戶之間轉移的單位數量。
個人使用數位代幣創造收益的一種方法是透過質押，例如 Solana 質押，其中他們將一定數量的代幣分配給驗證者，從而增加其投票權重。因此，他們從中得到了回報。
隨後，您可能聽說過三種流行的數位代幣：NFT、證券代幣和實用代幣。
NFT
與價值可替代的加密貨幣（例如一個比特幣等於一個 SOL）不同，非同質化代幣具有獨特的價值。這意味著它無法被取代，因為它是獨一無二的。例如，如果你用自己的數位繪畫去換取別人的遊戲，那就不一樣了。
NFT 通常用作實體資產的數位化表示，如果你擁有該資產的 NFT，那麼它就屬於你。最近，NFT 被用於投資數位藝術，雖然它很容易被複製，但擁有藝術品的 NFT 意味著擁有原件。
安全令牌
另一方面，證券代幣或證券代幣通常被當作一種投資類型—公司股份。其名稱源自於與其相關的證券發行。在投資證券型代幣時，你的資金與公司的價值掛鉤。因此，您將成為您選擇投資的企業的一個非常重要的股東。
實用代幣
另一方面，實用型代幣通常以 ICO 或首次代幣發行的形式提供。與證券型代幣不同，您不會獲得公司的部分所有權，而是獲得特殊服務的存取權。通常只有當代幣所代表的價值成長時，它們才可以發揮投資的作用。
結論
隨著世界變得越來越數位化，數位資產投資現已被稱為一種現代投資方式。這也是因為透過使用區塊鏈，數位投資者現在可以獲得通常不受經濟災難以及整體盜竊和詐欺活動影響的資產。此外，您還可以考慮投資數位資產，以簡單地分散您的投資組合。
話雖如此，數位資產投資當然值得考慮，因為它的安全性和價值。透過上面的列表，希望您現在了解一些最佳的投資類型，以及需要準備的適當的工具集。